Cómo hacer el Análisis Económico de tu empresa

El Blog de Ana Trenza
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El éxito de las empresas se debe en mayor medida a sus características internas, es dónde radica su genuinidad y valor, por ello, has de poner especial interés en el análisis interno.

El mercado cada vez es más competitivo y cambiante, obligando a tu empresa a estar en proceso de innovación permanente para mantener o crear tu ventaja competitiva.

Para ello, debes realizar un análisis en profundidad de estas tres áreas:

  • Económica.
  • Organización.
  • Marketing.

Debes realizar por tanto, tres análisis mensuales:

En este artículo vamos a trabajar el Análisis Económico, él te descubre qué está pasando dentro de tu negocio, a través de tus números y saber si eres rentable.

Con la información obtenida podrás optimizar el funcionamiento, aplicar innovación y ser más rentable.

El objetivo de crear tu empresa es ganar dinero.

Puedes tener otros, pero ganar dinero es fundamental, si tu empresa no es rentable, dejarás de tener empresa porque tendrás que cerrarla.

Las finanzas son el área que analiza el dinero que ganas en tu negocio, por ello, es la primera área a analizar.

¿Por qué no te gusta analizar los números de tu empresa, sabiendo qué es importante hacerlo?

Tú, al igual que al resto del mundo, no prestas atención a los números de tu negocio, porque no sabes cómo hacerlo, no tienes conocimientos, no sabes por dónde empezar, es una tarea aburrida, no tienes tiempo de parar a hacerlo, etc. Todo esto es lo que te dices para no hacer, pero la verdad es otra.

No te paras a analizar los números de tu negocio porque te da miedo lo que te puedan decir. Los números son muy sinceros y no van a mantener la historia que te has ido contando en tu cabeza de justificación de “no me va tan mal”.

¿Sabes cómo realizar el Análisis Económico de tu negocio? ¡Aquí te muestro cómo! Clic para tuitear

1.         ¿Qué es el Análisis Interno?

El análisis interno es un proceso de conocimiento de tu negocio necesario para tu mejora y crecimiento, gracias al cual podrás definir tu ventaja competitiva.

Para competir en el mercado es muy importante que descubras cuál es tu ventaja competitiva con respecto al resto de empresas, tu competencia, para sacar el máximo partido de ella.

1.1.    Objetivo del Análisis Interno

El objetivo del análisis interno es trabajar para crear o detectar la ventaja competitiva de tu negocio.

1.1.1.        ¿Qué es una Ventaja Competitiva?

Ventaja competitiva es aquel atributo que te hace destacar sobre tu competencia.”

Las características de una ventaja competitiva son:

  • No puede ser copiada.
  • No puede conseguirse en el mercado.
  • Ha de ser de tu exclusividad.

Tu foco ha de estar puesto conservar tu ventaja competitiva y mejorarla, para que la diferenciación frente a tu competencia, sea aún mayor.

Gracias al análisis interno tendrás identificada tu ventaja competitiva.

2.         ¿Qué es el Análisis Económico?

Los números te van a decir siempre la verdad a la cara, si les dedicas un poco de tiempo, se convertirán en tus mejores amigos.

Cuando haces caso a los números, te ayudan a tomar las mejores decisiones en cada momento, lo cual hará que tengas el control sobre tu negocio y aumente tu tranquilidad.

Para ello debes tener un plan financiero mínimo viable, que controle como mínimo estos cinco datos de tu negocio:

  • Ventas.
  • Gastos.
  • Beneficios.
  • Liquidez.
  • Endeudamiento.
Qué debes controlar con tu plan financiero

2.1.    ¿Qué es un Plan Financiero?

El Plan Financiero es la herramienta que has de utilizar en tu empresa para analizar toda la información económica sobre tu proyecto empresarial.

El plan financiero es el documento que recoge toda la información económica de tu plan de negocio para estudiar su viabilidad a corto, medio y largo plazo. Te ayuda a responder las siguientes preguntas:

  • ¿Cuánto dinero necesitas?
  • ¿Cómo conseguir financiación?
  • ¿Cuánto vas a vender?
  • ¿Cuáles son tus gastos?

Tener este plan te ayuda a evitar el fracaso empresarial, ahorrándote dinero y tiempo en acciones no rentables. Para ello, es importante que cumpla estas características:

  • Imagen fiel de la empresa, para esto la contabilidad de tu empresa ha de ser real y estar actualizada, si no es así, no te será útil.
  • Realista y alcanzable con un orden lógico para su puesta en marcha.
  • Sencillo y fácil de seguir.

3.         ¿Cómo se hace un Análisis Económico?

Para hacer tu análisis financiero tienes que tener datos. Aquí has de trabajar con los siguientes números de tu empresa:

  • Ventas.
  • Gastos.
  • Beneficios.
  • Liquidez.
  • Endeudamiento.

3.1.    Ventas

Las ventas son importantes en tu negocio, sin ventas, no hay negocio.

Tienes que llevar un control de tus ventas mes a mes, analizando datos presentes, pasados y futuros, es decir:

  • Ventas presentes: la cifra de ventas de este mes.
  • Ventas pasadas: la cifra de ventas del mismo mes hace un año.
  • Ventas futuras: la cifra de ventas que tenías de objetivo a cumplir para este mes.

Estos tres datos son los que tienes que analizar para valorar la evolución de tu negocio y las decisiones que debes tomar.

Situación ideal:

La situación ideal en ventas se da cuando las ventas presentes sean mayores que las pasadas e igualen a las ventas futuras. Si esto no sucede en tu empresa toma decisiones que corrijan esta situación.

3.2.    Gastos

La optimización de tus gastos es la mayor palanca de crecimiento de la rentabilidad de tu empresa.

Una buena gestión en los gastos de tu negocio, provoca un incremento en tu beneficio de forma inmediata, es decir, si reduces por ejemplo 1.000 euros el gasto de alquiler de tu oficina al año, automáticamente has aumentado tu beneficio 1.000 euros este año.

Tipos de gastos:

Puedes establecer tres tipos de gastos dentro de tu negocio:

  • Compras: todo aquello que tienes que comprar para fabricar (ejemplo comprar madera para fabricar mesas)o vender (ejemplo comprar zapatos para vender zapatos) tu producto de forma directa.
  • Sueldos: todos los gastos asociados a tu equipo o personal.
  • Gastos generales: el resto de gastos no incluidos en los dos anteriores.

Tienes que llevar un control de tus gastos mes a mes, analizando datos presentes, pasados y futuros, es decir:

  • Gastos presentes: la cifra de este mes.
  • Gastos pasados: la cifra del mismo mes hace un año.
  • Gastos futuros: la cifra que tenías de objetivo a cumplir para este mes.

Estos tres datos son los que tienes que analizar para valorar la evolución de tu negocio y las decisiones que debes tomar.

Situación ideal:

La situación ideal en gastos se da cuando el peso relativo respecto a tus ventas de tus gastos presentes sea menor que los pasados e iguale a los gastos futuros. Si esto no sucede en tu empresa toma decisiones que corrijan esta situación.

3.3.    Beneficios

El objetivo principal de tu empresa es crecer en beneficios.

Para ello tienes que trabajar de forma conjunta los dos puntos anteriores:

  • Crecimiento de ventas.
  • Optimización de gastos.

Tienes que llevar un control de tus beneficios mes a mes, analizando datos presentes, pasados y futuros, es decir:

  • Beneficios presentes: la cifra de este mes.
  • Beneficios pasados: la cifra del mismo mes hace un año.
  • Beneficios futuros: la cifra que tenías de objetivo a cumplir para este mes.

Estos tres datos son los que tienes que analizar para valorar la evolución de tu negocio y las decisiones que debes tomar.

Situación ideal:

La situación ideal en beneficios se da cuando el peso relativo respecto a tus ventas de tus beneficios presentes sea mayor que los pasados e iguale a los beneficios futuros. Si esto no sucede en tu empresa toma decisiones que corrijan esta situación.

3.4.    Liquidez

El objetivo principal de tu empresa es crecer en beneficios, pero este beneficio ha de ser real y tenerlo en tu cuenta bancaria. Una empresa muy rentable que no tiene liquidez, puede llegar a cerrar.

Necesitas tener el hábito del ahorro en tu empresa para generar un colchón financiero, el cual te dará autonomía en tus decisiones.

Estarás preparado para afrontar situaciones que te pueda surgir:

  • Crisis económica: tener un colchón financiero te ayudará a tener más recursos y tiempo para superar este periodo.
  • Auge económica: aprovechar oportunidades que puedan surgir en tu empresa para llevar a cabo inversiones rentables.

Tienes que llevar un control de tu liquidez mes a mes, analizando:

  • Liquidez presente: la cifra de este mes.
  • Liquidez futura: la cifra que tenías de objetivo a cumplir para este mes.

Tu empresa debe tener liquidez suficiente para cubrir tres meses de tus costes fijos, es decir, la suma de gastos de sueldos y gastos generales. Este ha de ser uno de tus objetivos.

Situación ideal:

La situación ideal es tener un colchón financiero ahorrado de 3 a 6 meses de gastos fijos (sueldos + gastos generales). Si no tienes este colchón, ponte a ello tomando las decisiones oportunas que corrijan esta situación.

3.5.    Endeudamiento

El endeudamiento es una herramienta muy útil si sabes utilizarla.

Hay quien piensa que tener endeudamiento es negativo o malo para tu empresa. No es así, siempre y cuando esté controlado, vaya reduciéndose y no exceda el 33% del total de recursos que tiene tu negocio.

Hay dos momentos clave en los que solicitar endeudamiento:

  • Cuándo no tienes tu colchón financiero ahorrado de 3 a 6 meses de costes fijos (sueldos + gastos generales).
  • Cuándo tienes un proyecto de expansión en tu empresa y te falta dinero.

Tienes que llevar un control de tu endeudamiento mes a mes, analizando:

  • Endeudamiento presente: la cifra de este mes.
  • Endeudamiento futuro: la cifra que tenías de objetivo a cumplir para este mes.

Situación ideal:

La situación ideal es tener un endeudamiento total no superior al 33% del total de los recursos que dispones en tu empresa y que se ajuste al objetivo que hayas definido dente de tu estrategia de negocio. Si esto no sucede en tu empresa toma decisiones que corrijan esta situación.

3.5.1.        Fuentes de Financiación

Los bancos o el sistema bancario es la forma más común de buscar financiación ajena, pero no es la única fuente de financiación, hay muchas más como son las siguientes:

  • Aportación de los socios.
  • Socios capitalistas.
  • FFF – Friend & Family.
  • Sector bancario.
  • Financiación pública.
  • Subvenciones.
  • Concursos y premios.
  • Bussiness angels.
  • Capital riesgo.
  • Crowdlending.
  • Crowdfunding.
  • Crowdsourcing.

Analiza las posibilidades de conseguir financiación en cada una de ellas y selecciona la que más te interese.

Fuentes de financiación para una empresa

4.         Ejemplo de un Análisis Económico

Para hacer tu Análisis Económico tienes que analizar, paso a paso, las cinco variables principales:

  • Ventas.
  • Gastos.
  • Beneficios.
  • Liquidez.
  • Endeudamiento.

Según corresponda, analiza tus datos:

  • Actuales.
  • Objetivos.
  • Del año anterior.

Haz una tabla en Excel en la que puedas ver toda esta información y saca conclusiones sobre el siguiente paso a dar para tomar tus decisiones.

cómo hacer un análisis económico

5.         Conclusiones

El Análisis Económico es un análisis de viabilidad de tu negocio, evitando entrar en pérdidas o incluso el cierre.

Hacer el Análisis Económico de tu empresa no depende de si eres más o menos grande, sino de cómo utilizar de forma eficiente los recursos que dispones para hacerte grande.

Tu empresa necesita un equilibrio entre sus ingresos y gastos, además de liquidez.

El Análisis Económico sirve para conocer los ingresos, costes, beneficios y rentabilidad de tu negocio, así como la gestión eficiente de tus recursos financieros y acciones a llevar a cabo para conseguir más financiación.

¡¡Muchas gracias por dedicar tu tiempo a leerme!!

Por favor, déjame un comentario diciéndome qué te ha parecido este artículo, si te ha gustado y sobre qué te gustaría leer la próxima semana.

No olvides compartirme en redes. ¡Gracias!

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Soy Ana Trenza, directora financiera estratégica externa. Ayudo a empresarios y emprendedores de éxito a crecer de forma continuada y constante con ESTRATEGIA FINANCIERA

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