QUÉ ES EL ROI Y EL RIESGO EN UNA INVERSIÓN

El Blog de Ana Trenza
ROI y riesgo de una inversión

Algo que no te dicen antes de emprender o ser empresario, es la necesidad permanente de invertir:

  • Maquinaria.
  • Web.
  • Herramientas.
  • Personal.
  • Publicidad.
  • Marketing digital.
  • Formación.
  • Oficina.
  • Etc.

Y cuánto más crece tu negocio, mayores son las inversiones para realizar.

Es obligatorio invertir para hacer crecer tu empresa, pero no debes invertir sin analizar su viabilidad.

Debes conocer una serie de factores fundamentales que te permitirán tomar la mejor decisión sobre las inversiones a acometer en tu negocio.

¿Conoces la relación entre ROI y riesgo? Aquí te explico cómo puedes aprovecharla. Clic para tuitear

1. ¿Qué analizar antes de hacer una inversión?

A la hora de realizar una inversión es importante que analices toda la información que dispongas para valorar si es o no viable.

Hay tres cuestiones clave:

  • ¿Por qué vas a invertir en ello?
  • ¿Qué obtienes por hacerlo?
  • ¿Qué coste tiene esa inversión? 

Estas tres cuestiones te llevan a los tres elementos que debes tener presente siempre ante cualquier inversión:

  • Tu propósito: realizar esa inversión te acerca a tu meta o propósito.
  • ROI (Return On Investment) o Rentabilidad: qué esperas obtener por tu inversión
  • Riesgo: qué arriesgas por realizar tu inversión o qué puedes perder.
¿Qué analizar antes de una inversión?

Estas decisiones afectan a la Estrategia Financiera de tu empresa, pues:

  • A nivel estratégico debes valorar que la inversión esté alineada con tu misión, visión y valores.
  • A nivel financiero debes valorar la relación existente entre ROI y riesgo.

2. ¿Qué es el ROI?

El ROI son las siglas en inglés de Return On Investment, que significa el “Retorno de la Inversión” o la rentabilidad de la inversión.

Es un ratio básico que se usa para saber cuánto has ganado con una inversión realizada. 

3. Cómo calcular el ROI

Para calcular el ROI es necesario tener los siguientes datos:

  • Ingresos totales.
  • Inversión realizada.

 Es muy sencillo de calcular, esta es su fórmula:

Fórmula del ROI

Otra forma más sencilla se obtiene dividiendo el beneficio obtenido entre la inversión realizada.

Fórmula del ROI simple
  • Beneficio obtenido: Ingresos totales – inversión realizada. 

Al calcular el ROI tendrás el peso del beneficio sobre la inversión realizada o un porcentaje que te servirá para conocer la rentabilidad de tu inversión.

4. Ejemplo para calcular el ROI en Marketing

Este es un ejemplo sencillo si hacemos una campaña de publicidad en Facebook Ads para la venta de un infoproducto:

  • Ingresos totales: ventas obtenidas de 100.000 euros.
  • Inversión realizada: gastos directos en publicidad de 25.000 euros.

ROI = (100.000 – 25.000) / 25.000 = 3

El ROI te dice que por cada euro que has invertido, has obtenido 3 euros de beneficio o ganancia.

En porcentaje: la rentabilidad de la inversión realizada ha sido del 300%. 

La operación ha sido muy rentable, hemos ganado 75.000 euros.

Importante: Para calcular el ROI, en la rentabilidad solo está descontados los gastos directos de la publicidad, no los gastos de la creación del infoproducto. 

Tendrías que calcular el punto muerto de la operación para tener calculadas las ventas mínimas a realizar para que la operación sea viable.

5. Tipos de Riesgos en una inversión

Es importante que sepas que existen dos tipos de riesgos que pueden afectar a tu inversión:

  • Riesgo Financiero está influenciado por el mayor o menor peso de la financiación externa aportada a una inversión y la pérdida de la inversión inicial.

El riesgo financiero se refiere a la probabilidad de que ocurra un imprevisto que tenga consecuencias financieras negativas para una inversión. 

En caso de hacer una mala inversión, el riesgo financiero puede ir desde:

  • Pérdida de la ganancia esperada.
  • Pérdida de la inversión realizada.
  • Pérdida de la financiación externa solicitada y quedarte con la deuda, sin tener inversión.

Tienes que valorar realmente cuál es tu umbral de riesgo, sabiendo hasta dónde puedes arriesgar.

  • Riesgo Económico está influenciado por el mayor o menor peso de la estructura de costes totales.

El riesgo económico depende del volumen de los costes fijos que pueda ocasionar la inversión a realizar y la capacidad de asumirlos.

6. Ejemplo para Riesgo Financiero

Siguiendo con nuestro ejemplo anterior, hacemos una campaña de publicidad en Facebook Ads para la venta de un infoproducto. No tenemos dinero y solicitamos un préstamo 25.000 euros a un banco:

  • Ingresos totales: ventas obtenidas de 10.000 euros.
  • Inversión realizada: gastos directos en publicidad de 25.000 euros.

ROI = (10.000 – 25.000) / 25.000 = -0,60

En porcentaje, la rentabilidad de la inversión realizada ha sido negativa: -60%.

Tenemos un problema, solo hemos vendido 10.000 euros y nos hemos gastado 25.000 euros. Por tanto, las pérdidas ascienden a 15.000 euros.

7. Relación directa entre ROI y Riesgo

Existe una relación directa entre la ROI y el riesgo de una inversión.

  • A mayor ROI, mayor riesgo.
  • A menor ROI, menor riesgo.

Esto implica que cuanto más grande sea el ROI esperado, mayor será también el riesgo que debes estar dispuesto a asumir.

Relación entre ROI y riesgo

De esta forma, antes de tomar la decisión de inversión debes fijar cuál será el umbral de riesgo y umbral de rentabilidad que estás dispuesto a asumir.

Un alto riesgo implica una gran ROI, pero esta puede ser positiva o negativa.

También es aconsejable conocer cómo se mueven los mercados y cuál es la situación económica para hacer tu valoración y elección de mayor o menor rentabilidad y riesgo.

8. ¿Cómo influyen el ROI y el Riesgo en la toma de decisiones de una inversión?

El binomio ROI – Riesgo estará siempre presente a la hora de realizar una inversión, dado que no es posible invertir sin riesgo alguno. 

Por lo tanto, antes de tomar una decisión se debe tener en cuenta si se cumplen con las siguientes premisas:

  • Ante dos inversiones con las mismas condiciones de riesgo, elegir la opción que ofrece una mayor rentabilidad.
  • Ante dos inversiones que tienen rentabilidades similares es mejor optar por la alternativa de inversión que menos riesgo conlleve.

9. Los distintos tipos de estrategias de inversión

En el momento de realizar una inversión es necesario decidir cuál será el nivel de riesgo que vas a asumir y trazar una estrategia de inversión.

Los tipos de estrategia de inversión puede ser:

  • Conservadora: En este caso se asume un pequeño riesgo con el objetivo de que la inversión pueda asegurarse un ROI, sin importar que este sea pequeño.
  • Moderada: Se asume un riesgo medio para también alcanzar un ROI medio.
  • Agresiva: Con este tipo de estrategia se asume un riesgo alto y el propósito que se busca es obtener un elevada ROI (una gran ganancia o pérdida) con la inversión realizada.
Tipos de estrategias de inversión

10. Conclusiones

Es importante que sepas que riesgo y rentabilidad son conceptos que van de la mano. Pero asumir un mayor riesgo no siempre significa que vayas a obtener la mayor rentabilidad. 

Toma decisiones estratégicas para no poner en riesgo la situación financiera de tu empresa.

Espero que este artículo te ayude a analizar mejor tus inversiones y entender mejor las finanzas. Por favor, déjame un comentario y dime qué te ha parecido. 

¡¡Muchas gracias por el tiempo que has dedicado a leerme!!

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Soy Ana Trenza, directora financiera estratégica externa. Ayudo a empresarios y emprendedores de éxito a crecer de forma continuada y constante con ESTRATEGIA FINANCIERA

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